Gotowe akredytywy (SBLC / SLOC) – Fachowe pojęcia 2020 [AKTUALIZACJA]

17 lutego 2021
Category: Jest Również

Akredytywy standby (SBLC)

Płatności międzynarodowe: rozliczenie, ograniczenie ryzyka czy finansowanie?

22 września 2020/0 Komentarze

Przewodnik po finansowaniu handlu 2020 – już uruchomiony!

3 września 2020/0 Komentarze

Czy Singapur straci swój blask z powodu sagi o finansowaniu towarów?

1 września 2020/0 Komentarze

Dylemat poręczenia w ubezpieczeniach tureckich: tchnienie życia w frazeologię

27 sierpnia 2020/0 Komentarzy

Akredytywy a gwarancje bankowe


1 | Wprowadzenie do akredytywy

2 | Różne rodzaje akredytywy

3 | UCP 600 i akredytywa

4 | UCP 600 – Kompletny przewodnik

5 | Problemy z akredytywami

6 | Ograniczone akredytywy

7 | Akredytywy a gwarancje bankowe

8 | Akredytywy standby

9 | Poradnik eUCP

10 | URC 522 i eURC

Akredytywy a gwarancje bankowe


1 | Wprowadzenie do akredytywy

2 | Różne rodzaje akredytywy

3 | UCP 600 i akredytywa

4 | UCP 600 – Kompletny przewodnik

5 | Problemy z akredytywami

6 | Ograniczone akredytywy

7 | Akredytywy a gwarancje bankowe

8 | Akredytywy standby

9 | Poradnik eUCP

10 | URC 522 i eURC

Co to jest akredytywa standby (SBLC / SLOC)?

Akredytywa standby (SBLC / SLOC) to gwarancja udzielana przez bank w imieniu klienta, która gwarantuje, że płatność zostanie zrealizowana nawet wtedy, gdy klient nie może jej zrealizować. Jest to płatność z banku w ostatniej instancji i najlepiej, aby nigdy nie została wykorzystana.

Jak można wykorzystać umowny SBLC?

SBLC jest często używany jako mechanizm bezpieczeństwa dla beneficjenta, próbując zabezpieczyć się przed ryzykiem związanym z handlem. Upraszczając, jest to gwarancja płatności, która zostanie wystawiona przez bank w imieniu klienta. Jest również postrzegany jako „płatność w ostateczności ze względu na okoliczności, w jakich jest wymagana. SBLC zapobiega niewykonaniu umów, jeśli firma ogłosi upadłość lub nie może w inny sposób wywiązać się ze zobowiązań finansowych.

Ponadto obecność SBLC jest zwykle postrzegana jako oznaka dobrej wiary, ponieważ stanowi dowód jakości kredytowej kupującego i możliwości dokonania płatności. W tym celu wykonywany jest krótki obowiązek subemisyjny w celu zapewnienia jakości kredytowej strony, która poszukuje akredytywy. Po wykonaniu tej czynności wysyłane jest powiadomienie do banku strony, która zażądała akredytywy (zazwyczaj sprzedawcy).

W przypadku niewywiązania się ze zobowiązań kontrahent może zażądać zwrotu części finansowania przez bank wystawiający w ramach SBLC. Akredytywa standby służy z tego powodu do promowania zaufania do firm.

Jak można ubiegać się o akredytywę standby?

Jest wiele aspektów, które bank weźmie pod uwagę przy ubieganiu się o akredytywę standby, jednak główną kwestią będzie możliwość spłaty gwarantowanej kwoty. Zasadniczo jest to mechanizm ubezpieczeniowy dla firmy, z którą zawiera umowę.

Ponieważ jest to ubezpieczenie, może istnieć zabezpieczenie, które jest potrzebne do ochrony banku w scenariuszu domyślnym – może to być gotówka lub aktywa, takie jak majątek. Poziom zabezpieczenia wymaganego przez bank i wielkość SBLC będzie w dużej mierze zależeć od występującego ryzyka i siły biznesu.

Inne kroki aplikacji

Zadawane są inne standardowe pytania dotyczące należytej staranności, a także prośby o informacje dotyczące aktywów firmy, a nawet jej właścicieli. Po otrzymaniu i przejrzeniu dokumentacji bank zazwyczaj przekazuje pismo właścicielowi firmy. Po dostarczeniu listu właściciel firmy uiszcza opłatę za każde tak, że akredytywa standby pozostaje nieuregulowana.

Jakie są opłaty za akredytywy standby?

Opłata wynosi standardowo 1-10% wartości SBLC. W przypadku, gdy firma wywiąże się ze zobowiązań umownych przed terminem, możliwe jest zakończenie SBLC bez dodatkowych opłat.

Jaka jest różnica między SBLC a LC?

Akredytywa standby różni się od akredytywy. SBLC jest wypłacane w przypadku wezwania po niespełnieniu warunków. Akredytywa jest jednak gwarancją płatności po spełnieniu określonych warunków i otrzymaniu dokumentów od sprzedającego.

Akredytywy promują zaufanie do transakcji ze względu na charakter transakcji międzynarodowych, odległość, znajomość drugiej strony oraz różnice prawne.

Jak działają SBLC w handlu transgranicznym?

Jeżeli towary są sprzedawane kontrahentowi w innym kraju, mógł on skorzystać z SBLC, aby zapewnić, że jego sprzedawca otrzyma zapłatę. W przypadku braku płatności sprzedawca przedstawi SBLC bankowi kupującego w celu otrzymania płatności.

Wydajne SBLC zapewnia spełnienie kryteriów związanych z handlem, takich jak przydatność i jakość towarów.

Czasami widzimy SBLC w kontraktach budowlanych, ponieważ konstrukcja musi spełniać wiele specyfikacji dotyczących jakości i czasu. W przypadku, gdy wykonawca nie spełnia tych specyfikacji, nie ma potrzeby udowadniania straty lub długich negocjacji; SBLC jest dostarczany do banku, a następnie otrzymywana jest płatność.

Akredytywa standby: często zadawane pytania

Akredytywy są czasami określane jako zbywalne lub zbywalne. Bank wystawiający zapłaci beneficjentowi lub bankowi wyznaczonemu przez beneficjenta. Ponieważ beneficjent ma takie uprawnienia, może „przenieść lub „scedować wpływy z akredytywy na inną spółkę.

Tak – jeśli jest to zbywalna akredytywa i jest to instrument odroczony, może to być prawdopodobne. Ma to na celu zapewnienie beneficjentowi zdyskontowanej wartości zaraz po spełnieniu warunków akredytywy.

W celu wystawienia akredytywy standby bank zazwyczaj wymaga zastawu gotówki jako zabezpieczenia. Za tę usługę pobierana jest opłata, której cena jest zwykle określana jako procent wartości akredytywy.

Międzynarodowa Izba Handlowa Jednolite zwyczaje i praktyka w zakresie kredytów dokumentowych reguluje sposób działania tych instrumentów.

SBLC zostanie wypłacone w przypadku, gdy bank udostępniający instrument nadal działa, a beneficjent spełnia kryteria określone w piśmie.

Kiedy naprawdę obawiasz się, że bank nie wypłaci, można skorzystać z potwierdzonej akredytywy. W tym miejscu „silniejszy bank potwierdzi akredytywę.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy